Які особливості інвестування в сільське господарство та як почати, які інструменти використовувати, щоб грамотно вкластися у цю галузь? Чи спроможні подібні інвестиції приносити прибуток і для кого вони будуть цікаві? Відповідь на це та інші питання – у нашій новій публікації.

«Росія – зона ризикованого землеробства», так починається багато університетських курсів вітчизняної історії. Далі пояснюється, що саме через клімат, короткий період польових робіт, довгу зиму і величезний час вимушеного байдикування вітчизняне сільське господарство завжди так відставало від європейського.

Ще один чинник - специфічна трудова етика, кріпацтво, відсутність прав власності на землю у того, хто її безпосередньо обробляє - все це посилювало вікове відставання, зумовлювало низьку ефективність селянської праці.

У сучасних умовах фактор клімату нікуди не зник, а замість кріпосного права виникла маса законів, що обмежують, які роблять працю фермера зовсім не райдужним. Однак приклади успішного сільськогосподарського бізнесу є їх чимало. Всупереч труднощам підприємці вкладаються у потрібну країні справу та домагаються прибутку.

Інвестування у сільське господарство не обіцяє миттєвої «розкрутки» капіталу, але фермери потрібні країні, потрібна екологічно чиста, смачна та корисна продукція. Тому вкладатися у сільське господарство – отже, приносити користь не тільки собі, а й, без перебільшення, народу в цілому.

Основні особливості, переваги та недоліки інвестування у сільське господарство

Ключова особливість полягає у наступному. При інвестуванні з сільського господарства гроші вкладаються у «традиційні» активи, а й у природу, як живу, і неживу. Адже саме природа – об'єкт будь-якої сільськогосподарської діяльності. В основному це – рослини та тварини, а також земельні та водні ресурси.

Якщо активами на біржі чи нерухомістю можна управляти безпосередньо, то з природними ресурсами справа набагато складніша. Не можна передати розпорядження посівам сходити швидше та приносити добрий урожай. Вплив буває лише опосередкованим, через обробку та догляд. Однак все одно результат завжди непередбачуваний і не залежить від волі інвестора.

Друга особливість логічно випливає із першої. Придбаний актив не можна «скинути», продати у разі виникнення будь-яких ризиків. Гроші, вкладені в посіви, можна вважати закопаними в землю буквально. І чи «зійдуть» інвестиції, чи дадуть «приплід», сказати можуть лише вищі сили.

Наступна особливість інвестування – його довгостроковий характер. Сільське господарство нездатне приносити прибутки, величезний відсоток доходу. Казково збагатитися можна лише використовуючи псевдоринкові методики вкладень.

Скажімо, йдеться про перепродаж земельних ресурсів із величезною націнкою. Також добре гріють руки на сільському господарстві так звані перекупники, які здобувають урожай за низькими цінами і знімають їх для споживача в рази. Це не інвестиції, а нажива, ресурси за такого способу «господарювання» не розвиваються, а виснажуються.

Окупність та прибуток інвестицій потребують залучення численної робочої сили та техніки. Це не бізнес в інтернеті, де досить гарного комп'ютера та просунутих мізків. Вирощування сільськогосподарських культур, скотарство, розведення риб, будь-які інші види сільського господарства неможливі без кваліфікованих робіт. Підготовка землі, посів, догляд, лікування, збирання врожаю, його грамотне зберігання та реалізація – це десятки, якщо не сотні робочих рук та одиниць техніки.

Ще одна особливість інвестування – значні витрати у процесі. Це випливає із попереднього пункту: потрібно оплачувати працю фахівців, купувати чи орендувати техніку, приміщення, забезпечувати господарство кормами та ліками тощо. У цілому нині частка собівартості продукції загальному валовому доході господарства дуже висока.

Важливий фактор, який необхідно враховувати, – це сезонний характер сільськогосподарської діяльності. Якщо, наприклад, банківський сектор здатний приносити прибуток цілий рік, то ферма – переважно, у теплу пору року. Звичайно, тут не все так однозначно, але загалом картина саме така: урожай збирають восени, отже, й гроші будуть восени.

У спробі боротися з нашим кліматом і заробляти незалежно від того, дощ за вікном чи мороз, деякі фермери почали розвивати потужні тепличні господарства.

Такі комплекси здатні забезпечувати врожай цілий рік: томати, огірки, зелень і т.п. Чималий інтерес представляє штучне вирощування грибної продукції: в основному печериць, глив.

Основний мінус тепличного господарства – його величезна вартість та високі витрати на енергопостачання. Теплиці оснащуються спеціальним обладнанням, автоматичними системами, що потребує залучення кваліфікованих спеціалістів-техніків, інженерів. Проте загалом такий напрямок можна вважати дуже перспективним за умов нашого складного і часом суворого клімату.

На жаль, способів подолати сезонність у справі вирощування злакових, картоплі та інших культур, що потребують величезної посівної площі, на сьогодні не існує. Теплицю розміром у сотні гектарів збудувати неможливо.

Ризиковий характер вітчизняного сільського господарства призводить до того, що банки з великим небажанням видають фермерам кредити, і відсоток встановлюють серйозний. Це важливо на той випадок, якщо в процесі роботи буде потрібно доінвестування із позикових коштів.

Банк зрозуміти можна: він заробляє гроші на грошах і зазнавати збитків не хоче, а фермер - це ненадійний позичальник, він може легко піти в мінус. Але при виниклі нестачі власних коштів краще розраховувати на себе. Доцільно, плануючи інвестиції, спочатку закласти до бюджету суми покриття можливих ризиків. Рекомендується тримати про запас 25-30 відсотків від загальних обсягів інвестицій.

Є варіанти звернутися до страхової компанії. Але питаннями агрострахування мало хто сьогодні займається, отримати поліс – справа непроста. Якщо за нерухомість та авто, перевезення вантажів компанії беруться охоче, то за врожаї – без будь-якого бажання: ризики дуже високі.

Інвестуючи в сільське господарство, пам'ятайте: ви вкладаєте гроші в продукти, що швидко псуються. Наприклад, молоко та м'ясо. Овочі та зерно також вимагають кожен своїх спеціальних умов зберігання, а вони не скрізь здійсненні. З промисловими товарами просто: вони, можна сказати, «вічні». А ось картопля здатна вимерзнути на складі, і всі гроші перетворяться на ніщо.

Але є для сільськогосподарського інвестора свої плюси. Держава, розуміючи, що від підтримки цієї галузі нікуди не дінешся, інакше громадян просто не буде кому годувати, нехай зі скрипом, але запроваджує програми підтримки та пільг для сільськогосподарських підприємств.

Детальна інформація доступна на офіційному сайті Мінсільгоспу. Основний документ – це Державна програма розвитку сільського господарства на 2013–2020 роки.

Великим плюсом для вітчизняних фермерів стало введення санкційних заходів у відповідь проти європейських постачальників сільгосппродукції. Вітчизняного виробника нарешті пустили до мережевих супермаркетів, що раніше було практично неможливим.

Інвестиції у сільське господарство: з чого почати

Почати з визначення того, в якій формі здійснювати інвестиції. Є три основні способи. Перший – самому інвестувати та самостійно керувати підприємством. Другий - вкластися в існуючий або бізнес, що відкривається з метою отримати дивіденди. Третій спосіб – розмістити кошти у споживчому кооперативі, фонді чи банку, які інвестують у сільське господарство.

Технологія підготовки бізнес-плану така сама, як і в інших галузях економіки. Необхідно оцінити свої матеріальні ресурси: що є і які суми будуть ще необхідні.

У разі відкриття власного фермерського господарства інвестору потрібно готуватися до того, що це стане єдиною справою в його житті. Власна ферма, навіть невелика – найскладніший бізнес, і він вимагає уваги з самого ранку до пізнього вечора. До турбот щодо ведення документації та звітності додається безпосередньо робота на землі, догляд за тваринами тощо. Цей шлях рекомендується для тих, хто справді любить сільське господарство та готовий присвятити йому всі свої сили.

Фермер, наважившись на відкриття підприємство, має бути готовим до оформлення цілого купу паперів. Тут тобі і документи на право власності, і реєстрація у податковій, і пожежні, і санепідемслужби, і багато інших інстанцій. Усі вони вимагають свого набору документів, зібрати які буває непросто.

Другий спосіб – це вкладення грошей у підприємство, яким керує чи керуватиме інша особа. У цьому випадку інвестор безпосередньо у роботах та оперативному управлінні не бере участі. Цей шлях набагато легший, але має свої недоліки.

Насамперед потрібно цілком і повністю довіряти підприємцю, якому вручаєш гроші. Має бути складено юридично грамотний договір, перевірений кваліфікованим фахівцем. Порада, хай і трохи цинічна: укладайте договір, навіть якщо фермер – ваш близький друг. На жаль, не завжди друзі проходять перевірку грошима і суперечки через гроші руйнують як дружбу, так і бізнес. Регламентуйте на папері всі питання, це суттєво знизить можливі ризики.

Ще один недолік такого виду інвестування: вкладник отримує лише частину прибутку на наданий капітал. Відсоток, який виплачуватиметься інвестору від сум отриманого прибутку, прописується у договорі.

Третій спосіб - вкладення грошей у фінансову структуру, яка інвестує в сільськогосподарський сектор. Популярна у цьому плані організаційно-правова форма виробничого чи споживчого кооперативу.

Окрім виробничого, існує і форма споживчого кооперативу, який є згідно із законом організацією некомерційного характеру.

У Росії існує Федеральний союз таких кооперативів, у його реєстрі можна знайти дані про сумлінні організації у цій сфері діяльності. Серед учасників спілки – чимало кооперативів сільськогосподарської галузі.

Кооперативи, незалежно від виду, займаються інвестуванням у сферу сільського господарства. Їхня діяльність сягає часом чималих масштабів.

Нещодавно активно працював у цьому сегменті ринку споживчий кооператив «Сімейний капітал». Задум був чудовий: власні підприємства, повний цикл виробництва сільгосппродукції, високі екологічні стандарти і головне – дохід для пайовиків, що перевищує банківські ставки. Достовірно невідомо, чому «СК» впав – чи то в результаті рейдерського захоплення, чи то з самого початку це була фінансова піраміда. На жаль, сьогодні офіційний сайт повідомляє, що все підприємство зруйноване.

Серед великих гравців на сільськогосподарському ринку інвестицій – Россільгоспбанк.

Приватним особам банк пропонує кілька видів вкладів із різними відсотковими ставками залежно від суми та терміну інвестування.

Окрім продуктів для інвестування, банк дає можливість власникам фермерських господарств взяти участь у програмах державної підтримки галузі.

Загалом інвестування у сільське господарство може бути досить вигідним. Головне тут – грамотне управління, кваліфіковані спеціалісти, системний підхід та диверсифікація.

Фахівці радять тим, хто хоче інвестувати «в землю», не складати всі яйця в один кошик, розділяти кошти між різними напрямками, мінімізуючи кліматичні та інші ризики цієї «примхливої» галузі. І тоді вкладення не тільки принесуть гарний прибуток, а й дадуть користь багатьом споживачам, забезпечивши їх смачною, корисною та здоровою їжею.

Якщо ви вирішили зайнятися сільським господарством і вступити до лав фермерів, то слід враховувати деякі нюанси, які можуть стати в нагоді надалі.

Усі знають, що на розвиток бізнесу у сфері сільського господарства можна отримати допомогу від держави. Це буде невеликий такий грошовий грант. Але не всі знають, що отримати кошти на розвиток сільського господарства можна й з іншого боку. Цією стороною може виступити приватний інвестор, який представляє якийсь інвестиційний фонд. Така допомога, як правило, надається у кілька етапів. Для початку фермер отримує обумовлену в договорі грошову суму, а потім, через деякий час, при успішному розвитку фермер подає звіт про виконану роботу і отримує наступний транш.

Де знайти приватного інвестора?

Перед тим, як зайнятися пошуками інвестора, слід пам'ятати, що інвестиційні фонди не дуже цікавляться дрібним бізнесом і дрібним фермерським господарством. Щоб привернути увагу, необхідно впорядкувати всі свої наступні дії. Скласти, так би мовити, власний бізнес-проект з урахуванням усіх тонкощів та ризиків. Інвестори люблять конкретику та величезні райдужні перспективи.

Інвестором вашого бізнес-проекту може бути не лише російський інвестиційний фонд, а й іноземний. Останнім часом вітчизняним сільським господарством часто цікавляться іноземні інвестори.

У іноземного інвестора жорсткіші вимоги, ніж у російського інвестора. Тому, якщо ви вирішили подавати заявку на пошук іноземного інвестора, приготуйтеся до того, що вимоги до вас будуть пред'явлені найжорсткіші. До цього часу ви повинні мати повне уявлення, на що витрачатимете вкладені у ваш сільськогосподарський бізнес гроші. Можливо навіть, на вимогу інвестора, вам доведеться вносити деякі корективи у ваш бізнес-план. Це є нормальна практика.

Для вітчизняного інвестора на першому плані стоїть не перспектива в далекому майбутньому, а їхній реальний інтерес. Наш інвестор враховує кількість нових робочих місць, що створить бізнес-проект, а також можливість забезпечення повного соціального захисту працівників.

Іноземні інвестиційні фонди, зацікавлені у вкладеннях коштів, у сільське господарство РФ

Для початку розглянемо, з якими вимогами заходять іноземні інвестори до нашого сільського господарства:

1. Основні умови, що стосуються грошей, є стандартними. Це приблизно 5-7% річних, а терміни зазвичай обумовлюються індивідуально, але у середньому десять років;
2. Повинна бути неймовірно висока затребуваність як біля РФ, а й її межами;
3. У проекті мають бути інноваційні технології розвитку;
4. Проект, що надається, повинен бути екологічно безпечний;
5. Повинні простежуватись перспективи міжнародного співробітництва. Наприклад, закупівля деяких видів сировини або будь-якого обладнання має здійснюватися в інших країнах.

Важливо пам'ятати про те, що закордонні інвестори не люблять давати гроші на старт якогось проекту.

Вони готові допомогти вже розпочатому бізнесу, що розвивається, з метою розширення або відкриття додаткового напряму в існуючому бізнесі.

Ще варто пам'ятати про те, що іноземний інвестор запитає у вас про власні кошти, яких, на його думку, має бути достатньо. Хоча б ви повинні мати суму, еквівалентну 10% від запитуваного траншу. Зазвичай іноземний інвестор сподівається, що прибуток він почне отримувати через 3-7 років.

Всю інформацію про іноземних інвесторів та інвестиції щодо сільського господарства у Росії можна знайти на спеціальних інвестиційних біржах.

Вітчизняні приватні інвестиційні фонди

Вітчизняні приватні інвестори віддають перевагу особливо великим проектам у різних напрямах сільського господарства, куди необхідно вкласти великі капітали. Йдеться про суми від 50 до 200 млн. рублів, а терміни окупності — приблизно від 3-х до 5-ти років. Але є кілька гравців на інвестиційній біржі, готові вкласти від 200 до 600 тис. рублів.

Для інвесторів одна галузь є більш привабливою, а інша менш привабливою. Єдиною непривабливою галуззю приватних інвесторів є виробництво кормів. Ветеринарну галузь також обділили інвестори, на біржі таких лише троє.

Якщо розкидати інвесторів по галузях, то вийде таке:

1. галузь рибництва налічує 12 інвесторів;
2. галузь тепличного господарства налічує 15 інвесторів;
3. рослинницька галузь налічує 16 інвесторів;
4. галузь птахівництва може розраховувати на 16 інвесторів;
5. тваринницька галузь може розраховувати на 25 інвесторів;
6. переробна галузь сільськогосподарської продукції налічує 26 інвесторів.

За величезного бажання приватних інвесторів можна знайти на просторах інтернету. Для цього необхідно набрати в пошуковій системі «інвестиційний проект».

Що означає грант молоді та як його отримати?

Виявляється, реальний грант чи реальні гроші на розвиток бізнес-проекту можна отримати за допомогою інтелектуальної гри. Протягом останніх років спілка сільської молоді спільно з міністерством освіти РФ, а також співпрацюючи з міністерством сільського господарства та Федеральним агентством у справах молоді, проводить цікаву інтелектуальну гру під назвою «Фермер-початківець». Звучить кумедно, чи не так?

Основною метою цієї економічної гри є розвиток навичок у молодих людей у ​​плануванні створення бізнесу у сільськогосподарській галузі.

Взяти участь можуть:

1. студенти навчальних закладів сільськогосподарської кваліфікації;
2. представники сільськогосподарських учнівських бригад;

Економічна гра складається з наступних конкурсів:

1. презентація бізнес-проекту із застосуванням слайд-шоу;
2. бліц-дуель між учасниками у рамках відповідь-питання;
3. спілкування з членами журі, включаючи відповіді на запитання, які ставлять члени журі;
4. інші конкурси.

Останнім часом економічна гра набирає обертів і стає досить популярною. Вона складається із трьох етапів. Перший включає демонстрацію бізнес-проекту, включаючи всі подробиці. Останній етап проводиться на федеральному рівні. Після закінчення гри переможці отримують довгоочікуваний грант, відповідно до чинної державної програми, спрямованої на розвиток та підтримку молодих та початківців фермерів.

Грант становить 1,5 млн рублів.

Лише за минулий рік, у грі взяло участь понад 70 проектів із 60 регіонів держави. Призерами економічної гри стали гравці з Омська, Саратова, Махачкали та Приморська.

Як отримати довгоочікуваний грант на розвиток?

Найголовніше, про що має задуматися майбутній фермер – це регіональні особливості. Адже будь-який інвестор, чи державний чи приватний, врахує фактор особливостей регіону. Найпоширенішою помилкою претендентів на отримання допомоги є розмите пояснення того, на що витрачатимуться виділені кошти. Щоб не допускати таких помилок, ретельно складайте бізнес-план. Вказувати потрібно все до дрібниць, аж до моделей сільськогосподарської техніки, яка використовуватиметься. Якщо це придбання тварин, то враховується підлога та порода. У технічних спорудах вказується планування та площа. У всіх документах повинні бути дотримані терміни дії, без будь-яких прострочень, інакше відразу настане відмова.

Найбільшою помилкою претендента на отримання гранту є відсутність підтверджуючих документів на те, що продукція, що виробляється в майбутньому, досить затребувана. Підтверджуючими документами можуть виступати договори про постачання продукції.

Організація вирощування гарбуза та будівництво заводу з технологічними лініями з виробництва продуктів багатофункціонального значення із плодів гарбуза на території Краснодарського краю.

Проект передбачає організацію вирощування плодів гарбуза на території Краснодарського краю, будівництво заводу, оснащеного високопродуктивним обладнанням та технологічними лініями з виробництва з використанням нових технологій продуктів багатофункціонального значення з плодів гарбуза.

Цілі проекту:
Створення нового, високорентабельного напряму в бізнесі та отримання:

• швидко зростаючого виробництва,
• своєї частки ринку,
• максимального обсягу продажів,
• збільшення прибутку

Яку потребу потенційних споживачів задовольняє проект:
Насамперед потреба у високоякісних продуктах, створених шляхом переробки гарбуза з використанням нових безвідходних технологій виробництва.

Функціональні можливості підприємства, що проектується: виробництво соків і напоїв, виробництво пюре (концентрованої пасти), виробництво гарбузової олії, виробництво пектину, виробництво лікарських препаратів, виробництво комбікормів, дитяче харчування, лікувально-профілактичне харчування.

Основні споживачі продукту – населення, харчові, медичні, фармацевтичні, торгові та інші підприємства.

Особливу цінність має гарбузове масло, яке завдяки своїм лікувальним властивостям користується високим попитом у населення.

Конкурентні переваги проекту:
Безпосередня близькість до сировинної бази, сприятливі кліматичні умови, дозволяють одержувати високі врожаї вихідної сировини.

Заплановане підприємство - єдине Півдні Росії, що випускає продукти багатофункціонального значення.

Основна перевага проекту - високий бар'єр входження конкурентів на ринок, через його високу ціну і складну технологію.

Коротка довідка про стан галузі в країні реалізації проекту:
Обсяг ринку близько $4 млрд., щорічне зростання 20%.

Спеціалізованих підприємств налічується - 2:

• це завод у Волгоградській області, продуктивністю 1-20-30 тонн/добу, що забезпечує сировиною ЗАТ «БІО-ЄВРОПА» (виробництво лікарських препаратів на гарбузовій сировині: гарбузов, біол, фармаол).
• та недобудований завод із виробництва пектинових напоїв в Астрахані, який виставлений на продаж.

34 підприємства випускають гарбузовий сік, з них 19 - за спрощеною технологією (з концентратів), а 15 інших підприємств - за загальноприйнятою у світовій практиці технології (натуральна переробка плодів гарбуза), за дешевшим та економічним, «сухим» способом, тобто з концентратів, закуплених за кордоном (США, Китай, Іран, Туреччина, Бразилія, Чилі та Україна).

Інші виробники гарбузової продукції випускають - бальзами та гарбузове масло (29), насіння (12), дитяче харчування (8), БАДи на гарбузовій основі (7).

Коротка довідка про стан галузі на регіональному рівні:
На регіональному рівні підприємств, які випускають аналогічну продукцію, немає.

Частка економічно активного населення регіоні:
48%

04.06.2018 Краснодарський край 1 500 000 000

Як прокласти дорогу інвестиціям у молочне тваринництво?

Експерти констатують зниження інвестиційної активності у галузі, незважаючи на залучення додаткових засобів підтримки виробництва молока. Чи є майбутнє у молока без державних вливань? Учасники ринку практично одностайні у відповіді: ні.

ТОВ «СГП «Молоко Чорнозем'я» (входить до компанії «Молвест») минулого року увійшло програму Проектного фінансування. По молочному напрямку до переліку потрапили ще дві компанії: «ЕкоНіва Агро» (Воронезька область) та «Агрофірма «Дмитрова гора» (Тверська область). За даними, поданими у висновку Рахункової палати на реалізацію антикризового плану Уряду, терміни реалізації проекту «ЕкоНиви» - 2012-16 рр., у ТОВ «СГП «Молоко Чорнозем'я» - 2015-2027 рр., у «Агрофірми «Дмитрова гора» - 2 2017 р.

Відсоток покриття кредиту коштами держгарантій – 25%, становить від 251 млн руб. до 1125500000 руб. Найбільший проект у тверської компанії - будівництво комплексу на 6 тис. голів ВРХ та переробного підприємства.

Незважаючи на те, що ці великі проекти минулого року отримали всі засоби підтримки з проектного фінансування, і загалом за даними СП, станом на 1 січня 2016 року касове виконання за окремими субсидіями склалося на рівні 90% (касове виконання субсидій, передбачених на відшкодування частини прямих понесених витрат на створення та модернізацію молочних ферм склало 359,1 млн руб., або 88,9% зведеного бюджетного розпису), перерахування коштів регіонам до другої половини грудня 2015 року не здійснювалося. Крім того, в Рахунковій палаті наголошують на вкрай тривалих термінах доведення окремих видів субсидій регіонами до кінцевого одержувача - аграрія. У ряді регіонів, після того, як кошти федерального бюджету були отримані, доведення до сільгоспвиробників відбувалося протягом півроку.

Виробництво молока саме собою має низьку інвестиційну привабливість. Через високі ризики і, найголовніше, через тривалу окупність проектів, розповів у коментарі The DairyNews генеральний директор компанії «Молвест» Анатолій Лосєв. «Навіть за існуючих заходів держпідтримки, а це, в основному, компенсація частини процентної ставки, термін окупності різних проектів від 11 до 14 років. Відповідно, мало підприємців, які йдуть у бізнес із такими термінами окупності», - констатував бізнесмен. Держава хоче, щоб країна була у цьому сегменті виробництва незалежна від зовнішніх факторів, від постачання продуктів з-за кордону. Для цього інвестиційну привабливість галузі необхідно збільшити, покращити, наголосив експерт.

«Зробити це потрібно так. Важливо, щоб терміни окупності за всіма проектами були хоча б у межах 7 років. Ми вважаємо, що це зробити можна, але для цього будуть потрібні гроші. І це потрібно вирішувати не лише підвищенням компенсації частини інвестиційних витрат у розмірі 25-30%. У цю суму мають входити як витрати на будівництво будівель та споруд, так і на обладнання, телят. Ми вважаємо, що необхідно зберегти існуючі заходи підтримки. Сьогодні галузь інвестиційно неприваблива.

У неї вкладають кошти або вертикально інтегровані холдинги (як ми), або ті регіони, де бюджети мають можливість точково допомагати молочному тваринництву. Наприклад, у Воронезькій області програма працювала і місцевий бюджет ефективно компенсував частину витрат на обладнання та тварин для нових комплексів. Це суттєво допомагало інвесторам», - розповів Анатолій Лосєв.

На його думку, якщо держпідтримки не буде, обсяг виробництва молока впаде, тому що кількість ферм зі старим обладнанням скорочуватиметься, багато з них поглинуть холдинги, в основному рослинницькі, для яких виробництво молока є найчастіше тягарем і які поступово його позбавляють.

За словами Володимира Суровцева, кандидата економічних наук, завідувача відділу економічних та організаційних проблем розвитку галузей сільського господарства, доцент ФДБНУ СЗНІЕСХ, інноваційно-інвестиційний процес у галузях АПК через його значущість для безпеки країни, стійкість розвитку сільських територій, об'єктивну специфіку аграрного виробництва конкуренції на світових ринках потребує державної підтримки. «Це становище об'єктивне і сумнівів не викликає в жодного серйозного фахівця ні в нас у країні, ні за кордоном. – констатує вчений. - Враховуючи технологічне відставання АПК Росії, що накопичилося за багато десятиліть, і від основних конкурентів, і від більшості інших галузей економіки Росії, вирішення завдання щодо забезпечення продовольчої безпеки та імпортозаміщення в короткий історичний період вимагає не тільки значних обсягів підтримки, але й підвищення ефективності її форм і механізмів. державного регулювання галузі».

У прес-службі Національної спілки виробників молока (Союзмолоко) зазначили, що інвестори сьогодні не готові вкладатись у молочне тваринництво, а кількість інвестпроектів у галузі впала в рази.

Союзмолоко вважає кризовою ситуацію, що склалася на ринку у зв'язку з такими тенденціями: обґрунтована відсутність можливості нарощування виробництва сирого молока в короткостроковий період, стагнація виробництва молока, скорочення поголів'я корів, значна питома вага низькотоварних господарств населення у виробництві сирого молока; зниження прибутковості виробників та переробників молока у зв'язку з підвищенням собівартості його виробництва та переробки на фоні девальвації національної валюти; висока залежність від імпорту молокопродуктів (рівень самозабезпечення молоком та молочними продуктами, за різними оцінками, становить від 70% до 77%) та збільшення активності на російському ринку традиційного партнера - Республіки Білорусь; низька інвестиційна активність у зв'язку з неприйнятною високою вартістю кредитних ресурсів та через великі терміни окупності фінансових вкладень; збільшення частки фальсифікату на молочному ринку; зниження споживчого попиту молоко і молочну продукцію і натомість зниження купівельної спроможності грошових доходів населення.

Що стосується заходів, які можуть залучити інвесторів у галузь та допомогти діючим інвесторам розвивати проекти у молочному скотарстві, галузеве об'єднання зазначає «необхідність заходів, спрямованих на стимулювання інвестиційної активності та запуск нових інвестиційних проектів у молочній галузі».

«Розширення практики проектного фінансування за пільговими ставками через МВК із збереженням субсидування процентної ставки (Постанова № 1044); формування Фонду розвитку молочного скотарства за аналогією із фондами прямих інвестицій з метою підвищення ефективності витрачання бюджетних коштів; санація активів, що перебуває у стані банкрутства (у банків та лізингових компаній), передача таких обсягів в управління ефективним власникам за мінімальною ціною із зобов'язаннями з доінвестування; збільшення обсягу субсидування капітальних витрат з 20% до 40% з метою забезпечити окупність проектів у молочному скотарстві не більше ніж 8-10 років (з урахуванням девальвації та зростання відсоткових ставок за інвестиційними кредитами); зниження адміністративних бар'єрів з метою підвищення прибутковості виробництва молока та молочної продукції», - перерахували у прес-службі Спілки перелік заходів.

Володимир Суровцев наголосив у коментарі, що форми та методи підтримки процесу інноваційно-інвестиційного розвитку у молочному тваринництві мають докорінно відрізнятися від високоіндустріальних галузей аграрного виробництва.

Реалізація кількох десятків великих інвестиційних проектів у свинарстві, бройлерному та яєчному птахівництві здатна вирішити завдання зростання валового виробництва загалом у цих галузях, навів приклад експерт, тоді як у молочному тваринництві для вирішення завдань збільшення обсягів виробництва на 8-10 млн т необхідно реалізувати тисячі проектів , т.к. необхідно враховувати прискорення виходу із галузі господарств-аутсайдерів, як дрібних, і великих. «Якщо вибуття із галузі «середняків» у високоіндустріальних галузях тваринництво може компенсуватися швидким нарощуванням обсягів виробництва продукції підприємствами-лідерами, то у молочному тваринництві, з абсолютно об'єктивних причин, це неможливо. Загибель «середняку» означатиме різке зменшення обсягів виробництва молока, незважаючи на суттєві інвестиції та зростання обсягів державної підтримки», – констатував Володимир Суровцев.

Експерт зазначив, що «проектне фінансування» у існуючому вигляді здатне підтримати два-три десятки великих інвестиційних проектів на Росію.

А збільшення розміру бюджетної підтримки з 25 до 35% призведе до зменшення кількості проектів, що підтримуються. «Розподіл проектів, незалежно від «добрих намірів» самої «освіченої та доброзичливої» комісії, завжди буде суб'єктивним», - висловився Володимир Суровцев.

Методологічна помилка, на його думку, у тому, що підтримка інноваційно-інвестиційного розвитку молочного тваринництва має розглядатися як ПРОЕКТ (тобто.

мати мету, завдання, ресурси, час на реалізацію), але підтримувати необхідно ПРОЦЕС розвитку. Такий успішний досвід є і за кордоном, і в Росії, наголосив Володимир Суровцев. Ряд регіонів, у тому числі Ленінградська область, підтримують процес придбання техніки, обладнання, освоєння інноваційних технологій прямим субсидуванням частини інвестиційних витрат практично в момент придбання.

Загалом більшість учасників ринку відзначають необхідність підтримки всіх учасників галузі з точки зору стимулювання процесу розвитку як великих, так і дрібних господарств, як старих, так і нових проектів. Чи приречена в поточних умовах молочна галузь на вічну дотаційність і чи зможуть антикризові дії та плани Уряду вивести інвесторів та власників молочних ферм на новий рівень? Час покаже. Поки що галузь залишається залежною від внутрішніх та зовнішніх економічних та політичних факторів.

Питання вигідних інвестицій, здатних приносити стабільний довгостроковий дохід, завжди актуальне для підприємливих власників будь-якого стартового капіталу. Перспективними напрямками прийнято вважати ті капвкладення, які перебувають незалежно від ринкових коливань та новомодних економічних тенденцій. Щодо цього інвестиції у сільське господарство – завжди були, є і будуть перспективним вкладенням, оскільки ті продукти, які отримують у результаті обробітку землі – молоко, хліб, овочі, фрукти, м'ясо тощо. ніколи не втратить для людини своєї цінності. Між іншим, останнім часом сучасне суспільство орієнтоване на споживання продуктів натурального походження без хімії та ГМО, а це означає, що інвестиції в аграрно-промисловий комплекс набули ще більшої актуальності, стали більш надійними та вигідними. Але про все по порядку!

Сільськогосподарська інвестиція: що потрібно знати насамперед

Для того, щоб інвестиції дійсно приносили дохід, неважливо це сільське господарство чи передові інженерні технології, потрібно правильно вибрати інструменти, а краще скласти свій власний інвестиційний портфель. Інвестиційний інструментарій - дуже багатий, одні збагачують інвестора безпосередньо, йдеться про вклади, біржові спекуляції тощо. Деякі з огляду на те, що благотворно впливають на економічну ситуацію в країні, всілякими способами стимулюються всередині суб'єкта і, власне, на федеральному рівні. На сьогоднішній день багато приватних інвесторів і великих інвестиційних компаній віддають перевагу довгостроковим стратегіям розвитку своїх вкладень, одним з яких і вважається інвестування в сільське господарство. Якщо підійти до цього питання з розумом, запастися терпінням, це підприємство здатне стати довгостроковим і високоприбутковим.

Варто зазначити, що ще недавно інвесторів було не "затягнути" в цю сферу, які б програми з підтримки держава їм не пропонувала. З економічних міркувань інвестиції в аграрно-промисловий комплекс апріорі неспроможні принести швидкий дохід. Щоб земля принесла прибуток, її треба спочатку підготувати, посіяти культуру, доглядати її, зібрати, забезпечити належне зберігання та вдалу реалізацію. Погодьтеся, етапів багато і кожен із них вимагає контролю, уваги, витримки та відповідного знання. Природно простіше і швидше якогось підприємства і через 2 - 3 тижні реалізувати їх за ціною на пару десятків відсотків вище за покупну. Щиро кажучи, навіть виробничі вкладення принесуть прибуток швидше, ніж, наприклад, організація сільгоспугідь.

Чому ж ситуація так кардинально змінюється? Все просто: світова економічна ситуація, що склалася в цілому, і щодо РФ зокрема, змусила пріоритети помінятися. Як кажуть, не було б погано без добра, однак, саме поява антиросійських санкцій змусила великі інвестиційні компанії звернути увагу на внутрішній ринок. Оскільки європейських сирів, італійської шинки, польських яблук на полицях наших супермаркетів уже немає, потрібно якось виходити зі становища та давати співгромадянам альтернативні продукти власного виробництва за якістю, що нітрохи не поступаються європейським. То може таки санкції на руку нашому АПК, а разом із ним та інвесторам?

Згідно з підрахунками економістів для того, щоб стабілізувати розвиток російського аграрного сектора, розмір щорічних вкладень у цьому напрямі повинен становити не менше 150 000 000 000 рублів. На сьогоднішній день самим виробникам чинності лише 30% від цього показника. Оскільки в інтересах як самих селян, так і держави якнайшвидше стабілізувати внутрішню економічну ситуацію, стороннім інвесторам тій сфері раді як ніколи. Звідси й різноманітні інвестиційні програми та пропозиції на державному рівні.

Саме час зупинитися на плюсах та мінусах інвестицій в АПК, наочніше подати інформацію у вигляді таблиці:

Навіть незважаючи на те, що кількість наведених недоліків більша за переваги, інвестиції в сільське господарство кращі за інвестицій у промислове виробництво. Щодо останніх практично всі прибуткові ніші зайняті, тоді як у сільськогосподарській сфері для вкладників – роботи не початий край. Можна модернізувати те, що вже розвинуте та приносить стабільний дохід, а можна навпаки створити щось з нуля, звертаючи увагу на інноваційні технології та останні розробки.

Особливості інвестицій у російський АПК

Як перша і найголовніша перевага інвестицій в аграрно-промисловий комплекс в Росії, можна відзначити постійне зростання сільськогосподарської продукції в ціні. Звичайно, не можна заплющувати очі на сезонний епейрогенез, проте це не скасовує попиту на продукцію, вирощену або вироблену в екологічно чистому районі без пестицидів та інших шкідливих добрив, від яких фрукти, овочі, зерно та інше ростуть з шаленою швидкістю. Відповідно з року в рік зростає і ціна, а значить і перспективи успішних капіталовкладень – не такі вже й примарні. Ще один важливий момент: через збільшення чисельності населення, яке природно хоче їсти, збільшується і потреба у сільгосптоварах.

Проте ризиків не уникнути, а отже треба згадати і про мінуси російського інвестування в сільське господарство. Давайте знову представимо порівняльний аналіз у формі таблиці, і спробуємо об'єктивно оцінити доцільність вітчизняних вкладень в АПК:

Інструкція з інвестицій у сільське господарство: оптимальна послідовність етапів

Слід врахувати, що кожен окремий випадок вкладення грошей - унікальний, проте є якась загальна схема принципів, яка є універсальною і може виявитися корисною в будь-якому випадку.

Ми вклали свої особисті гроші під процент сюди:

По-перше: адекватно оцініть свої фінансові можливості. Для приватного інвестора це не проблема, а для великої компанії слід провести повний моніторинг можливостей, без втручання грамотної команди бухгалтерів тут не обійтися. Крім того, і приватній особі, і великій інвестиційній організації потрібно оцінити розміри своїх прихованих активів, які у разі неприємних непередбачених ситуацій, адже як ми знаємо АПК – справа вкрай ризикована, можу стати якоюсь подушкою безпеки. Витрати вкладення сільське господарство - величезні, звісно можна кредитуватися на вигідних умовах, і якщо правильно використовувати свій капітал та інші додаткові можливості, вони безсумнівно окупляться.

По-друге: відкрийте резервний рахунок у банку та помістіть туди кошти. Про подушку безпеки вже було сказано вище, її непереможність не обговорюється.

Вибирайте ідентичну валюту основний інвестиції. Банк вибирайте "у віці" та з гарною репутацією.

По-третє: мета інвестиції має бути чітко позначена. Складіть проектно-кошторисний розрахунок, обов'язково внесіть туди результати у чисельному (грошовому) еквіваленті та термін, відведений їх досягнення. Повітряних замків не будуйте, інвестиції в АПК - тривалий процес, запасіться терпінням, всі Ваші дії повинні мати поетапний характер і не кидайте почате на середині.

По-четверте: займіться упорядкуванням ризик-портфеля. Визначте перелік ризиків, які Вам прийнятні і які Вас не зупинять. Також визначтеся з тими ризиками, які стануть межею та одночасно кінцем Вашої діяльності у вибраному напрямку роботи. Найкраще вдатися до послуг фінансового радника, звичайно вони не безкоштовні, проте якщо це висококваліфікований фахівець, у майбутньому його робота окупиться сповна.

По-п'яте: розробіть інвестиційний план. На які аспекти необхідно спиратися:

1. Загальний інвестиційний розмір.
2. Інвестиційна періодичність.
3. Тривалість інвестиції.
4. Кореляція власного та залученого капіталу.

Зверніть увагу, що приймати всі рішення потрібно відповідно до раніше опрацьованого алгоритму.

По-шосте: підходьте до вибору інвестиційного проекту обдумано. Це дуже важливий етап, оскільки привабливих пропозицій дуже багато, проте не всі вони є настільки перспективними, як їх описують. Проаналізуйте разом із фінансистом повний спектр пропозицій, спробуйте зібрати відомості про ті, які Вас справді залучили. У цьому питанні не можна однозначно дати пораду звертати Вам, як інвестору, увагу на стартап або підприємство, що вже давно існує. Спирайтеся на власні переваги, але не нехтуйте рекомендаціями професіоналів.

По-сьоме: заключний етап - підписання договору та безпосередня інвестиція коштів. Після укладання договору, сидіти, склавши руки не можна. Бажаєте, щоб проект динамічно та успішно розвивався? Контролюйте кожен його етап, заздалегідь визначтеся зі схемою контролю та її періодичністю.

Підбиваючи підсумки, можна достовірно стверджувати, що інвестиції в сільське господарство в Росії, навіть з огляду на всі його ризики та недоліки, має великі перспективи. Багато в чому це обумовлено і нашим національним характером, культурою російської кухні та власне уподобаннями співвітчизників у їжі, які, зокрема, складалися історично. Найголовніше тут, виважено та тверезо підходити до кожного етапу та зібрати грамотну команду людей, яким Ви справді довіряєте.

Відео думки різних жителів РФ щодо ситуації:

Сільське господарство - основна галузь, яка є малоприбутковою та малопривабливою для капіталовкладень, але від її розвитку залежить зростання всієї економіки. Якщо держава зацікавлена ​​у стабільній та сильній економіці, то вона має на законодавчому та виконавчому рівнях сприяти створенню сприятливого інвестиційного клімату. Тому питання залучення інвестицій у сільське господарство залишається одним із ключових у розвитку економіки.

Інвестиції у сільське господарство мають свої особливості. Вони виявляються в тому, що поряд із вкладенням капіталу в об'єкти-результати праці людини, як в інших галузях економіки, у сільському господарстві вони здійснюються ще в об'єкти природи, що за інших рівних умов робить їхню діяльність більш капіталомісткою з тривалим терміном окупності та високими ризиками оскільки природа живе за своїми законами, управління якими сьогодні або неможливо, або дорого.

Специфіка сільськогосподарської галузі, підвищені ризики та інші обставини зумовлюють доцільність виділення в аграрному секторі як окремий вид інвестицій, керованих інвесторами.

Інвестиції у сільське господарство можуть проводитися з різною метою, мати різний об'єкт вкладення, характеризуватись різним ступенем участі інвестора, відрізнятися за формою власності тощо. (Рис.1.4).

Узгоджена реалізація аграрних інвестиційних процесів у короткостроковому та довгостроковому інвестиційних циклах, що забезпечує задоволення економічних інтересів та вирішення соціальних та екологічних проблем, можлива лише за активної державної підтримки інвестиційної діяльності в аграрному секторі економіки.

Наведемо кілька факторів, що залежать від державної політики та створюють сприятливий режим для інвестування сільгоспвиробників:

• - декларація про придбання землі у власність. Сьогодні землю можна купувати та продавати;
• - податкові пільги;
• - Створення умов для залучення позикових коштів. субсидування відсоткових витрат з обслуговування кредитів, які пов'язані з інвестиціями у сільське господарство;
• - експортні бар'єри - уряди можуть використовувати різні способи обмеження вивезення сільськогосподарської продукції з метою контролю за поставками та цінами на внутрішньому ринку;
• - компенсація вартості добрив, насіння та пального. Держава може передбачати часткове покриття цих витрат;
• - Інвестицій у землю. Існує кілька основних стратегій для компаній, зайнятих у сфері сільськогосподарської продукції. Основна інвестиція в землю. Зрозуміло, що ціни не відображають її реальну вартість, тому можна купувати сільгоспугіддя як актив, що дорожчає, який здатний генерувати зростаючі грошові потоки. Крім того, землю можна використовувати як заставу для отримання більш дешевих кредитів.
• - Інвестиції у виробництво сільгосппродукції. Вкладення грошей дає можливість отримання субсидій, а також гарантує їм пільговий режим оподаткування. Крім цього, всередині країни склалася сприятлива цінова політика, а перспективі здатні вийти і світові сільськогосподарські ринки. Причому інвестиції у виробництво зерна знижують сировинні витрати і собівартість, звичайно якщо ланцюжок вартості передбачає подальшу переробку, або якщо воно використовується як сировина (наприклад, кормів для худоби, борошномельного або хлібопекарського виробництва).

Рисунок 1.4 – Класифікації інвестицій у сільському господарстві за різними ознаками

• - Розвиток інфраструктури також є важливим фактором. Високі світові ціни на зерно дозволяють виробникам виходити на експортні ринки.
• - Інтервенції на зерновому ринку. Для того, щоб впливати на ціну внутрішнього ринку країни, уряди можуть створювати спеціальні фонди, зернові запаси яких можуть поповнюватися за рахунок урядових закупівель в урожайні роки. Зерно міститься у приватних сховищах і перебуває там доти, доки ситуація не зміниться і внутрішні ціни на зерно не зростуть на тлі значного експорту чи поганого врожаю.

З метою залучення інвестицій у агропромисловий комплекс можна використати цікаві інструменти інвестування у сільське господарство, зокрема створення та розвиток різних сільськогосподарських фондів, які значно знижували б мінімальну суму інвестування, роблячи цей сектор доступним для ширшого кола інвесторів. По суті, всі ці фонди є різними варіантами ПІФів (пайові інвестиційні фонди), що відрізняються один від одного ступенем свободи у виборі інструментів і, отже, співвідношенням ризику та прибутковості. Інвестувати в них має сенс терміном не менше 1 року.

Фонди - оптимальний інструмент для тих інвесторів, які бачать потенціал галузі, проте не хочуть або не можуть детально вивчати процеси, що відбуваються в ній, і готові інвестувати на тривалий термін.

Для непрофесійних інвесторів у разі можливий один варіант, який зможе максимально повно реалізувати їх інвестиційні мети - структуровані продукти. Це можуть бути структуровані продукти на зростання сої та кукурудзи, термін погашення яких настає восени. Такий продукт дозволяє найефективніше відіграти вдало побачену тенденцію у конкретному товарі чи валюті. Причому тенденція може бути як зростанням, і падінням, а товар може бути не менш екзотичним, ніж соя і кукурудза. По суті, структурований продукт є свого роду закладу між інвестором і ринком. Якщо інвестор мав рацію у своєму припущенні, він може отримати чудову прибутковість. А якщо немає те, як не дивно, отримати свої гроші назад (або принаймні більшу їх частину). Ступінь безпеки грошей при невдалому розкладі визначається при створенні продукту (як правило, це 90 або 100%) і називається захистом капіталу.

Іншими словами, ефективно та досить безпечно інвестувати кошти в сільське господарство можна, лише спостерігаючи за загальним станом сектора та помічаючи щодо стійкі тенденції якоїсь із культур. Або просто обравши улюблену культуру, наприклад, пшеницю, та вивчивши її сезонність.

У сучасних умовах господарювання саме держава має здійснювати функції регулювання інвестиційної діяльності у сільському господарстві. Ця галузь найбільше потребує державної підтримки інвестиціями.

Тому найважливішою умовою, що визначає економічне зростання в сільськогосподарському виробництві, є грамотно розроблена інвестиційна програма, яка формує та зміцнює ресурсний потенціал галузі, підвищує якісні характеристики факторів виробництва.

При цьому інвестиційна програма повинна враховувати низку ключових факторів, що визначають особливу складність інвестицій у сільське господарство. Насамперед, йдеться про кліматичні та погодні умови (кількість дощів, тривалість посухи тощо), а також про тривалість виробничого процесу та його сезонність.

Отже, під інвестиціями у сучасних економічних дослідженнях розуміються, передусім, довгострокові вкладення капіталу різні сфери економіки, інфраструктуру, соціальні програми, охорону довкілля у країні і там. Інвестиції потрібні для оздоровлення економіки країни та вирішення на цій основі багатьох соціальних проблем, насамперед для підйому життєвого рівня населення.

При цьому ефективне сільськогосподарське виробництво неможливе без інвестицій. Інвестування агропромислового комплексу загалом має свої особливості, які полягають у визнанні їх як активної форми залучення накопиченого чи запозиченого капіталу у виробничий процес; у процесі виробництва інвестований капітал разом із іншими виробничими чинниками використовується не автономно, бо як елемент взаємодіючого комплексу; інвестиції у сільськогосподарське виробництво пов'язані з фактором ризику; використання лізингу з метою тимчасового збільшення використовуваних у виробництві основних засобів.